Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung
Die Barmenia BU-Versicherung im Test
Björn Maier
Als Inhaber von ONVERSO schreibt und veröffentlicht Björn Maier regelmäßig Fachbeiträge zu den Themen Versicherungen und Geldanlage. Zudem unterstützt er als unabhängiger Versicherungsmakler und Finanzberater Verbraucher dabei die richtigen Entscheidungen in diesen Bereichen zu treffen. Seine Kernkompetenzen sind unter anderem die Berufsunfähigkeitsversicherung, Private Krankenversicherung, Altersvorsorge und Geldanlage. Dabei kann der gelernte Versicherungskaufmann, der ein Studium zum Versicherungsfachwirt mit Schwerpunkt Kapitalanlage absolviert hat, auf über 15 Jahre Erfahrung in der Finanzdienstleistung zurückgreifen.Mehr über den Autor
Das Wichtigste in Kürze
- Die Barmenia und Gothaer haben fusioniert und sind nun die BarmeniaGothaer-Gruppe
- Die Barmenia‑BU‑Tarife bestehen nicht mehr separat – seit Herbst 2024 werden alle Neuanträge nur noch über die Gothaer abgewickelt
- Bei uns können Sie die aktuellen BU-Versicherungstarife der BarmeniaGothaer kostenlos mit anderen Tarifen vergleichen.
- Testergebnisse der alten Barmenia BU-Versicherung zum nachlesen
In diesem Ratgeber
Mit der Fusion von Barmenia und Gothaer zur neuen BarmeniaGothaer Holding ist auch im Bereich der Berufsunfähigkeitsversicherung ein starker Anbieter entstanden, der auf den bewährten Stärken beider Gesellschaften aufbaut.
Die bisherigen BU-Tarife der Barmenia wurden in den letzten Jahren regelmäßig von führenden Ratingagenturen wie Franke & Bornberg mit der Note FFF bewertet – ein Beleg für solide Leistungen, faire Bedingungen und kundenfreundliche Antragsprozesse.
Auch MORGEN & MORGEN zeichnete den BU-Tarif mehrfach mit der Höchstwertung von 5 Sternen aus und lobte insbesondere die transparente Leistungsdefinition und die Nachversicherungsmöglichkeiten.
Im Zuge der Verschmelzung hat die Gothaer – nun als führender Risikoträger – die Berufsunfähigkeitsversicherung inhaltlich weiterentwickelt und an entscheidenden Stellen modernisiert.
So flossen die positiven Eigenschaften der Barmenia-Tarife in die aktuelle Produktgestaltung ein, ergänzt durch Neuerungen, die in unabhängigen Tests positiv hervorgehoben werden.
Die kritische Verbraucherzeitschrift Finanztest untersuchte in ihrer Ausgabe 06/2024 auch die neuen Bedingungen und bewertete den Tarif mit der Note „sehr gut“, was ihn im Marktvergleich als eines der leistungsstärksten Angebote positioniert.
Wir von ONVERSO bewerten die neue BarmeniaGothaer BU als modernes, leistungsstarkes Produkt, das auch im aktuellen Marktumfeld bestens mithalten kann.
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Testergebnisse der Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung
Übersicht Testergebnisse der alten Barmenia Tarife (Tarif SBU SoloBU):
| Ratinghaus | Testergebnis | Testinhalt | Bestes Ergebnis* | Stand |
|---|---|---|---|---|
| Finanztest | sehr gut (1,1) | Leistungen (75%), Antragsfragen (25%) | sehr gut (0,9) | 06/2024 |
| MORGEN & MORGEN | 5 Sterne | Bedingungen (40%), Kompetenz (30%), Beitragsstabilität (20%), Antragsfragen (10%) | 5 Sterne | 05/2022 |
| Franke und Bornberg | FFF (1,2) | Leistungen | FFF (0,6) | 01/2021 |
| Ascore | 4 Kompasse | Unternehmensrating | 6 Kompasse | 10/2019 |
*Erläuterung: In dieser Spalte wird zur Orientierung das maximal erzielbare Testergebnis angegeben.
Kennzahlen der aktuellen BarmeniaGothaer BU im Überblick
| Kennzahlen | Barmenia / Gothaer | Markt- durchschnitt |
Bester Anbieter |
Schlechtester Anbieter |
|---|---|---|---|---|
| Leistungsquote | 76,91% | 80,76% | 95,64% | 53,21% |
| Prozessquote | 0,56% | 2,13% | 0,00% | 12,96% |
| Anzahl BU-Verträge | 333.015 | 298.677 | 2.959.330 | 3.325 |
| Quelle: MORGEN & MORGEN Stand 2025 | ||||
Highlights der BarmeniaGothaer Berufsunfähigkeitsversicherung
Die Barmenia‑BU‑Tarife bestehen nicht mehr separat – seit Herbst 2024 werden alle Neuanträge nur noch über die Gothaer abgewickelt. Auf dem Versicherungsmarkt buhlt eine große Anzahl an Versicherern mit zahlreichen unterschiedlichen Angeboten um die Gunst der Verbraucher. Doch längst nicht jeder Tarif bietet den Schutz, den ein Kunde im Fall einer Berufsunfähigkeit erwarten darf.
Versteckte Klauseln und undeutlich formulierte Bedingungen erschweren die Bewertung und somit die Entscheidung zugunsten einer bestimmten BU-Versicherung zusätzlich.
Für Transparenz und Vergleichbarkeit sorgen sogenannte Vergleichsrechner, welche die Leistungen der Tarife anschaulich gegenüberstellen und völlig unverbindlich und kostenlos sind. Nachfolgend zeigen wir Ihnen, anhand welcher Leistungen sich die BarmeniaGothaer mehrfach als Testsieger etablieren konnte.
Wichtige Leistungen im Test:
Die neue BarmeniaGothaer Berufsunfähigkeitsversicherung kann eine sehr gute Leistungsquote aufweisen. Zusammen mit den sehr guten Vertragsbedingungen können sich Verbraucher auf diesen Anbieter verlassen.
Tarifvergleich!
Wer sicherstellen möchte, dass der BU-Schutz wirklich zur eigenen Situation passt – sei es als Azubi, Student, Angestellter oder Selbstständiger – sollte unbedingt verschiedene Tarife im Detail vergleichen. Ein unabhängiger Tarifvergleich zeigt schnell, ob der neue BarmeniaGothaer-Tarif auch im individuellen Fall die passende Absicherung bietet.
BarmeniaGothaer als Unternehmen
Am 4. September 2024 wurde die Fusion zwischen Barmenia und Gothaer final wirksam: Durch Eintragung im Handelsregister entstand die gemeinsame BarmeniaGothaer Finanzholding AG, unter der künftig alles vereint wird. Die Barmenia‑Bestände wurden auf Gothaer‑Gesellschaften übertragen – inklusive der BU‑Verträge – während die Krankenversicherungsbereiche der Gothaer auf die Barmenia‑Kranken verschmolzen wurden.
Für Bestandskunden ändert sich in der Regel nichts: Laufende Verträge bleiben hinsichtlich Leistung, Prämie und Bedingungen bestehen, lediglich der Vertragspartner wechselt, die Kontaktdaten und das Logo ändert sich.
Mit der Verschmelzung haben Barmenia und Gothaer nicht nur ihre Kräfte gebündelt, sondern liefern mit dem Barmenia-Gothaer‑BU‑Tarif ein starkes, wettbewerbsfähiges Produkt – ideal für alle, die auf bewährte Leistungen und gleichzeitige Innovation setzen.
Zusammen bilden die beiden Versicherer One of the Top 10 der deutschen Versicherer mit rund 7.100 Mitarbeitenden und über 4 Millionen Kunden.
Erfahrungen aus der Praxis mit der Barmenia
In puncto Kompetenz liegt die BarmeniaGothaer aus unserer Sicht ganz weit vorne. In der Zusammenarbeit sticht heraus, dass der Anbieter wohl sehr viel Wert auf die Qualifikation der Mitarbeiter legt. Man spricht nicht mit irgendeinem Call-Center, sondern mit ausgebildeten Versicherungsfachleuten.
Auch die Reaktionszeit, wenn es um Risikovoranfragen geht, ist überdurchschnittlich gut. Ob die Barmenia bzw. jetzt Gothaer mit Ihrem Tarif gut zu einem passt, können Verbraucher über unseren kostenlosen und unverbindlichen Vergleich herausfinden. Dieser wird individuell angefertigt und beinhaltet sämtliche Testsieger.
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